प्रवर्तन निदेशालय (ED) ने भारत के सबसे बड़े धोखाधड़ी में से एक HPZ टोकन क्रिप्टोकरेंसी घोटाले की जांच के तहत आठ भुगतान गेटवे से जुड़े वर्चुअल खातों में लगभग ₹500 करोड़ फ्रीज कर दिए हैं। कथित तौर पर यह घोटाला 10 चीनी नागरिकों के एक समूह द्वारा संचालित किया जाता है, जिन्होंने भारत के 20 राज्यों में निवेशकों से ₹2,200 करोड़ से अधिक की ठगी की है। आरोपियों ने HPZ टोकन मोबाइल ऐप के माध्यम से क्रिप्टोकरेंसी माइनिंग, विशेष रूप से बिटकॉइन में निवेश करने के लिए लोगों को लुभाकर, उच्च रिटर्न का वादा करके इस घोटाले को अंजाम दिया। इस घोटाले में दिल्ली, कर्नाटक, उत्तर प्रदेश, महाराष्ट्र, गुजरात, तमिलनाडु, आंध्र प्रदेश, तेलंगाना और पश्चिम बंगाल सहित कई राज्यों में कंपनियाँ बनाई गईं। निवेशकों से एकत्र किए गए धन को लूटने के लिए आरोपियों ने 200 से अधिक बैंक खातों का एक नेटवर्क स्थापित किया। इन निधियों को PayU, Easebuzz, Razorpay, CashFree और Paytm जैसे भुगतान गेटवे के माध्यम से भेजा गया था। ED के अनुसार, विदेश में स्थानांतरित होने से पहले लेनदेन होल्डिंग अवधि के दौरान निधियों का एक बड़ा हिस्सा फ्रीज कर दिया गया था। ईडी इस बात की जांच कर रहा है कि क्या पेमेंट गेटवे ने संदिग्ध लेनदेन रिपोर्ट (एसटीआर) दाखिल करके विनियामक आवश्यकताओं का अनुपालन किया है। ये एसटीआर धन शोधन निवारण अधिनियम (पीएमएलए) और विदेशी मुद्रा प्रबंधन अधिनियम (फेमा) के तहत अनिवार्य हैं और जब लेनदेन संदिग्ध हो तो इन्हें भारतीय रिजर्व बैंक (आरबीआई) और वित्तीय खुफिया इकाई (एफआईयू) को प्रस्तुत किया जाना चाहिए। जांच यह निर्धारित करने पर केंद्रित है कि क्या इन प्लेटफार्मों ने धोखाधड़ी वाले लेनदेन को चिह्नित किया है, जैसा कि संदिग्ध वित्तीय गतिविधियों का पता लगाने पर उन्हें कानूनी रूप से करना आवश्यक है।
आरोपियों ने राज्यों में धन भेजने के लिए कई भुगतान गेटवे और 200 से अधिक बैंक खातों का उपयोग किया। उदाहरण के लिए, दिल्ली में, 84 बैंक खातों का उपयोग करते हुए 50 से अधिक कंपनियां शामिल थीं। कर्नाटक में, 26 कंपनियों ने 37 बैंक खातों के साथ काम किया, जबकि उत्तर प्रदेश, महाराष्ट्र, गुजरात और पश्चिम बंगाल की कंपनियों ने पैसे को स्थानांतरित करने के लिए कई अन्य खातों का इस्तेमाल किया। ईडी ने पेयू में ₹130 करोड़, ईज़बज़ में ₹33.4 करोड़, रेज़रपे में ₹18 करोड़, कैशफ़्री में ₹10.6 करोड़ और पेटीएम में ₹2.8 करोड़ जमा कर दिए हैं। वंडरबेक्ड, एग्रीपे और स्पीडपे जैसे अन्य प्लेटफ़ॉर्म भी धोखाधड़ी वाले लेनदेन को संसाधित करने में उनकी संलिप्तता के लिए जांच के दायरे में हैं।
यह जांच कोहिमा, नागालैंड में साइबर अपराध पुलिस स्टेशन में दर्ज एक मामले से शुरू हुई, जहाँ आरोपियों पर भारतीय दंड संहिता और सूचना प्रौद्योगिकी अधिनियम की विभिन्न धाराओं के तहत आरोप लगाए गए थे। ईडी की जांच अवैध धन को लूटने के लिए इस्तेमाल किए जाने वाले तंत्रों को उजागर करने पर केंद्रित है, जिसमें वित्तीय संस्थानों की कोई मिलीभगत भी शामिल है, और क्या आरोपियों ने विदेश में धन भेजने के लिए किसी अंतरराष्ट्रीय चैनल का इस्तेमाल किया है। एजेंसी सीमाओं के पार धन की आवाजाही पर भी नज़र रख रही है, क्योंकि कुछ धन कथित तौर पर विदेश भेजा गया था।
मामले में एक महत्वपूर्ण घटनाक्रम 22 जनवरी, 2025 को हुआ, जब मुख्य आरोपी भूपेश अरोड़ा को नागालैंड की पीएमएलए अदालत ने भगोड़ा आर्थिक अपराधी घोषित कर दिया। ईडी द्वारा समन किए जाने के बाद 2022 में दुबई भाग गए अरोड़ा ने अपने खिलाफ जारी गैर-जमानती वारंट की अनदेखी की। आरोपपत्र में 298 व्यक्तियों के नाम हैं जिन पर इस व्यापक धोखाधड़ी में शामिल होने का संदेह है। ईडी इन व्यक्तियों का पता लगाने और घोटाले से जुड़े अवैध धन के प्रवाह का पता लगाने के अपने प्रयास जारी रखे हुए है।
